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Dal risparmio agli obiettivi di vita.

Verifica le mie competenze certificate

Dal risparmio agli obiettivi di vita.

Verifica le mie competenze certificate
Cosa fa un consulente? In generale, fornisce al cliente le sue competenze ed il suo supporto, in tutti i campi nei quali fare da sé non basta. Nel mio campo, quello finanziario, io fornisco le mie competenze per raggiungere degli obiettivi molto importanti, per i quali si lavora e si risparmia una intera vita. Progetti, desideri, sogni, realizzando i quali ci si sente più sicuri, più appagati e più felici. Un tema molto importante, e molto delicato, perché lo strumento necessario a raggiungere questi obiettivi è molto importante e molto delicato: il risparmio. Perciò occorre scegliere con cura come investirlo, e soprattutto perché investirlo; in Italia su questi aspetti ancora non ci si sofferma con la necessaria attenzione. Ed è proprio qui che io posso dare una mano robusta ed esperta, come faccio dal 1990.

Angelo Bafaro

Consulente Finanziario 

  • La discrezione e la riservatezza sono alla base del mio lavoro.
  • Ascolto per comprendere le esigenze e il punto di partenza di ogni cliente.
  • Le migliori soluzioni d'investimento prospettate con la massima chiarezza.
  • Monitoraggio costante dei mercati e prontezza delle variazioni.
 

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Il mio metodo

un approccio professionale per il tuo benessere

Il mio lavoro accompagna i clienti durante tutto il loro ciclo di vita, li aiuta a costruire i propri desideri passo dopo passo fino al momento in cui riescono a realizzarli. Quando questo avviene, sento anche io di aver raggiunto un mio obiettivo personale. Per ottenere questo fondamentale risultato, adotto un metodo di lavoro rigoroso, codificato sui principi della norma di qualità UNI ISO 22222 e nelle sue articolazioni pratiche successive. Esso è basato su sei fasi ben distinte, ciascuna molto importante per il risultato finale: 1)Definire la relazione col cliente; 2)conoscere i suoi dati personali e le sue esigenze di vita; 3)analizzare la sua situazione finanziaria di partenza;4) formulare una proposta d'investimento coerente ed adeguata all'interno di un piano di lavoro; 5)concretizzare operativamente la proposta condivisa;6) monitorare periodicamente gli eventuali scostamenti rispetto agli obiettivi. Tutto questo caratterizza il mio impegno e rappresenta il valore aggiunto della mia consulenza, finalizzato al raggiungimento del benessere e della serenità dei miei clienti.

Angelo Bafaro

Definire la relazione

E' il momento iniziale, in cui si definiscono con chiarezza metodo di lavoro e reciproche aspettative. Fondamentale per evitare possibili fraintendimenti futuri

Formulare e concretizzare la proposta

E' la parte operativa del piano, l'inizio del viaggio, che deve essere sempre condiviso e "goduto" dal cliente con la massima serenità compatibile con le incertezze dei mercati.

Conoscere dati, esigenze e situazione di partenza

Conoscere la "storia" del cliente, sia personale che finanziaria, è necessario per meglio calibrare il piano. 

Monitoraggio

Nel tempo, le situazioni possono cambiare e generare scostamenti rispetto al piano originario. Il monitoraggio serve a verificare se siamo sempre sulla strada desiderata, o se bisogna apportare correttivi.

 

"E' più il denaro perso per prevedere e proteggersi dalle correzioni che quello perso per effetto di esse."

Peter Lynch

 

I miei servizi

 

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Pianificare significa progettare la realizzazione dei propri obiettivi, distribuiti lungo l'intero ciclo di vita. Quindi, significa decidere perché  investire il proprio risparmio. Il mio supporto  in questa fase riguarda tutte le necessità ed i bisogni personali e della famiglia, la sicurezza, l'indebitamento, l'immobiliare, il pensionamento e la fiscalità, analizzate e valutate in maniera integrata.
EDUCAZIONE FINANZIARIA
 Questa è la funzione sociale del mio lavoro.  Chi è informato poco e male, sceglie male, danneggiando se stesso ed il mercato nel suo insieme, quindi anche gli altri risparmiatori. E' mio dovere educare i risparmiatori ad un corretto rapporto con il proprio denaro e con le proprie emozioni, prima di ogni scelta d'investimento e durante ogni fase turbolenta ed incerta dei mercati finanziari.
PROTEZIONE E ASSICURAZIONE
Stipulare un'assicurazione permette di proteggersi da rischi che, se concretizzati, possono modificare profondamente la qualità della vita propria, e dei propri cari. E' una mia responsabilità quella di  consigliare ai miei clienti le migliori soluzioni assicurative per un'esistenza più serena.  

PREVIDENZA
La vita fortunatamente si è allungata, e la sua qualità è migliorata. Ma abbiamo perso le certezze economiche di una volta. Se prima era opportuno, oggi diventa indispensabile pensare da subito a come migliorare il nostro futuro di pensionati, compiendo atti e valutando soluzioni di previdenza integrativa.
1. Prima ascolto... 
Sebbene si possano aver chiari in mente i propri obiettivi, questi non si potranno raggiungere senza conoscere esattamente i mezzi e le forze che si hanno a disposizione. Per questo, prima di ogni altra cosa, chiedo al mio cliente di illustrarmi la sua situazione personale e familiare, i tempi che si è dato per raggiungere gli obiettivi, ed i rischi che è disposto a correre per raggiugnerli, con la massima sincerità possibile, senza nascondere nulla, garantendogli un'assoluta riservatezza. Potrò così agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo in modo puntuale ed adeguato alle sue attitudini.
2. ...Poi cerco soluzioni adeguate...
La ricerca delle migliori soluzioni mi dà grande responsabilità . Questo compito richiede infatti la massima cura, dovendo individuare, nell'interesse del cliente, che a me affida i risparmi di una vita, quelle più adatte tra le numerose opzioni offerte dalle case d'investimento più prestigiose. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, quando occorre spiegare le logiche dietro alle proposte elaborate, informando nel dettaglio, perché essere consapevoli di ciò che è opportuno fare per ottenere il meglio da un investimento aiuta ad ottenerlo. In questa fase mi è di supporto la conoscenza della finanza comportamentale, che studia gli atteggiamenti spesso irrazionali dettati dalle emozioni, individuandoli e suggerendo gli opportuni correttivi.

La Certificazione EFPA – European Financial Advisor
che ho conseguito


è il livello di Certificazione europeo più diffuso e riguarda l’attività di consulenza finanziaria.

  • EFPA – European Financial Planning Association - è il più autorevole organismo preposto alla definizione di standard professionali e alla certificazione per Financial Advisor e Financial Planner in Europa, di cui fanno parte 12 paesi.
  • EFPA Italia, fondata nel gennaio 2002 per iniziativa di ANASF promuove standard formativi di qualità, certifica percorsi formativi ed organizza esami finalizzati al rilascio di certificazioni professionali in funzione dei ruoli ricoperti nel settore della consulenza in materia di investimenti.
  • La Certificazione EFPA è l'attestazione di un processo di formazione professionale continuo e permanente nel tempo, basato sulla fissazione di standard comuni.
  • I livelli di Certificazione promossi da EFPA Italia sono EFP, European Financial Planner, EFA, European Financial Advisor, EIP, European Financial Practitioner, ESG Advisor. L’elenco dei Professionisti Certificati è pubblicato sul registro europeo ed italiano presente sul sito www.efpa-italia.it

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